奥的斯电梯：家族财富传承与企业长青的反直觉真相

当我们在谈论家族企业的未来时，常常会陷入一个有些悲观的现实：大多数家族企业，有超过七成的几率无法传到第二代，甚至等不到第一代创始人平均寿命的终点。更残酷的是，即便那些所谓的豪门巨贾，其财富也往往难以延续到第三代，高达九成的家族财富会在三代之内消散。这听起来或许让人心寒，似乎我们付出的所有努力，都可能在时间面前显得如此脆弱。

然而，今天我们不谈悲观，而是要深入探讨一个反直觉的故事——一个关于电梯、关于财富，更关于如何才能超越时间、超越家族命运的传奇。

奥的斯：安全电梯的发明者及其家族的“反直觉”故事

我们今天的主角是“奥的斯”这个名字。也许您每天都乘坐奥的斯电梯，对这个品牌耳熟能详。但您是否曾思考过，一个在1853年，也就是170年前，大胆上演了一出“杂耍式演示”，亲手切断电梯悬挂绳索，并镇定自若地宣布“一切安全，先生们，一切安全”的人，他的家族财富，是否真的能与这家公司永不枯竭地绑定，世代相传至今呢？

事情的真相，远比我们想象的要复杂。很多人一提到家族企业，脑海中浮现的往往是祖祖辈辈过着奢靡生活、财富源源不断的景象。但现实世界，远比肥皂剧描绘的更加跌宕起伏。

1854年纽约水晶宫的惊天一幕

让我们把时间倒回1854年的纽约水晶宫，想象一下当时人头攒动的盛况。一位名叫伊莱沙·奥的斯的先生，身着燕尾服，自信地站在一个简陋的升降机平台上。

升降机缓缓升至半空，奥的斯先生毅然举起斧头，亲手砍断了唯一的悬挂绳索。在场所有人无不惊呼，以为他会瞬间坠落。然而，奇迹发生了！升降机仅下坠数英寸便稳稳停住。奥的斯先生摘帽鞠躬，向惊魂未定的观众们宣告：“先生们，一切安全！”

您可曾想过，这次演示的意义何在？它不仅仅展示了一个安全装置，更是彻底改变了人类建造和居住的模式。在此之前，高楼大厦虽能拔地而起，但人类的活动范围却受限于楼层高度。电梯，尤其是安全的电梯，让摩天大楼的诞生变为了可能。它不仅重塑了城市的天际线，更深刻地影响了零售业、商业模式，甚至拓宽了人类对“高度”的想象。

我们的“奥的斯时刻”：寻求安全绳索

那么，为什么要在这个探讨家族财富的开篇，引入奥的斯切钢索的故事呢？因为这恰恰是我们许多人的真实写照！我们创业、奋斗、创新，何尝不是希望能亲手切断生活中那些不确定性的绳索，然后对家人和自己说一声“一切安全！”我们都渴望创造一份能够持续、能够传承的家族财富。

然而，奥的斯本人呢？在这次震撼性的演示仅仅七年之后，也就是1861年，他就去世了。那么，他的家族财富真的就此与奥的斯电梯这家公司，像基因一样绑定了近两个世纪，直到今天吗？他的后代子孙，真的就像我们想象的那样，不劳而获，坐拥金山吗？

我会告诉您，这种想法可能有些一厢情愿。这也是今天我们要探讨的第一个反直觉问题：一个如此基业长青的公司，其创始家族真的能一直与之“长相厮守”吗？

公司的永续与家族的绑定：一个拆解的神话

研究结果清晰地表明，奥的斯公司今天的辉煌成就毋庸置疑。然而，关于奥的斯家族在长达170年间，都拥有与公司直接挂钩的、持续不断的巨额财富的说法，没有任何证据可以支撑。

伊莱沙·奥的斯去世后，他的两个儿子确实接管并成功壮大了公司。但历史的进程往往出人意料：

• 1898年：公司正式更名为“奥的斯电梯公司”。
• 1920年或更早：奥的斯电梯公司已经上市。上市意味着公司的所有权被稀释，股份出售给公众投资者。虽然家族可能仍是大股东，但它已不再是纯粹的家族企业。
• 1975-1976年：奥的斯电梯被联合技术公司收购。如果奥的斯家族当时还持有大量股权，很可能在那一刻就彻底退出了公司的直接所有权。
• 2020年：奥的斯又从联合技术公司分离出来，二次上市，成为一家独立的上市公司。

今天的奥的斯全球公司，机构投资者持有约**76.59%**的股份。这意味着，没有任何一个单一的奥的斯家族成员，能够左右这家公司的命运。

从一个家族作坊，到上市，到被收购，再到重新独立上市——奥的斯公司和其创始家族，在股权上早已分道扬镳。不能仅仅因为公司还叫“奥的斯”，就认为伊莱沙·奥的后代今天仍在享受公司直接带来的分红。这完全是两码事。

这背后，蕴含着一个怎样的反直觉道理呢？

反直觉洞察二：财富生存之道——从固守到多元

许多人认为，家族企业要想长久，就必须固守主业。但奥的斯案例清晰地告诉我们，真正长久的，是开创性的创新基因、安全这个核心理念，以及公司这个组织本身。而家族，则会通过上市、被收购等方式，将资产变现并分散到更广阔的投资领域。

财富生存的策略往往不是固守一个企业，而是在合适的时机从企业中变现，然后进行多元化投资，甚至彻底退出。

然而，这里又有一个常见的“坑”。很多人可能会猜测，奥的斯家族的财富得以传承，肯定是因为他们卖掉公司股份，然后投资了其他领域，实现了多元化！但我们的报告中却清楚地写着：没有任何证据能证明这一点。这恰恰是一个我们经常会陷入的解释性偏见。我们会很自然地将成功归结于一个看似合理的理由，比如，一个富裕家族的财富传承三代，我们便想当然地认为，那是因为他们很早就进行了分散投资。

多元化投资确实是财富管理的重要原则，金融专家们也普遍建议如此，我们的报告也强调了这一点。但是，这与奥的斯家族的具体情况，并不能直接画上等号。公司层面可以进行多元化扩张，比如奥的斯曾收购叉车和起重机公司，但这不代表家族的个人财富也必然以同样的方式进行了多元化配置。

家族财富瓶颈：是“钱”还是“人”？

那么，回到我们最初的问题：如果大多数家族企业都难以活过三代，家族财富的传承又如此艰难，我们究竟该如何应对？这里引出了第三个，也是最重要的一个反直觉洞察：您的家族财富能否传承，可能与“钱”本身的关系不是最大的，而与“人”的关系才是最大的。

家族企业寿命的残酷数据

让我们看一组令人警醒的数据：

• 大约只有**30%**的家族企业能成功过渡到第二代。
• 只有**12%**能活到第三代。
• 到了第四代，只剩下可怜的3%。
• 家族企业的平均寿命，仅仅只有24年。

这是否让您感到一丝恐惧？您辛辛苦苦奋斗一生，您的孩子、孙子辈，很有可能无法守住这份基业。

这背后的原因究竟是什么？研究指出了几个核心问题：

1. 糟糕的继承计划：缺乏清晰、前瞻性的继承安排。
2. 沟通障碍和家族冲突：内部矛盾和权力斗争导致分裂。
3. 下一代未准备好：后代缺乏能力、意愿或成熟度来接管企业。
4. 资金瓶颈：例如因重税或经营不善导致现金流断裂，最终不得不出售企业。

巴菲特的智慧：以激励取代控制的传承

那么，有没有解决之道呢？这里，股神沃伦·巴菲特的一句话值得我们深思，它简直是财富传承的第一性原理：

“给孩子们足够的钱，让他们可以做任何事情，但不能多到让他们什么都不想做。”

这句话直指了人性的弱点，也为财富传承指明了方向——激励而非溺爱。

现代的信托，正是一种践行巴菲特理念的有效工具。这些信托并非简单地分配财富，而是会设定各种条件：

• 学业要求：完成学业才能获得资金。
• 职业匹配：找到工作后，信托基金会按比例匹配资金。
• 社会责任：积极参与慈善活动。
• 健康生活：甚至规定健康的生活习惯，避免恶习。

这些条件并非为了控制下一代，而是为了激发他们向上。报告中还提到了一个新潮的概念——“企业家的信托”，这种信托专门设计来培养下一代的创业精神，甚至允许他们在满足条件的情况下，对某些投机性项目进行投资，前提是提交详细的商业计划书。

结语：超越金山银山，铸就思想钢筋

各位正在创业、正在打拼、正在为家族未来规划的朋友们，当您憧憬百年基业长青、财富泽被千秋万代时，请务必记住奥的斯的故事。问问您自己：

• 您的“绳索”切断了吗？
• 您的“安全刹车”在哪里？
• 更重要的是，您为您的下一代，准备的是金山银山，还是足以让他们面对挑战、重新铸就辉煌的思想钢筋？

这便是关于电梯、关于财富、关于你我的反直觉故事。愿我们都能从中获得智慧，为家族的未来找到可持续发展的道路。